00998 – 蜗牛派

瑞信：下调中信银行(00998)目标价至3.3港元，维持“中性”评级

谈股论金 — Tue, 08 Sep 2020 04:35:40 +0000

蜗牛派消息，瑞信目前将中信银行(00998)目标价由4.3港元上调至3.3港元，维持“中性”评级。

瑞信发表报告指出，中信银行上半年净利润表现大致符合预期，不良贷款次季恶化情况放缓，预计未来利率市场化以及存款竞争将对净利息收益率造成压力，贷款质素也将持续面对挑战，因此下调中信银行盈测以反映较高信贷损失，目标价由4.3港元下调至3.3港元，维持“中性”评级。

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汇丰研究：下调中信银行（00998）目标价至4.4港元，评级维持“买入”

谈股论金 — Fri, 28 Aug 2020 08:55:26 +0000

蜗牛派消息，汇丰研究目前将中信银行（00998）目标价由4.8港元下调至4.4港元，评级维持“买入”。

汇丰研究发表研究报告表示，中信银行上半年每股盈利同比下跌10%，拨备前利润表现稳健，但净息差收窄幅度高于同行业平均水平，而流动性及资本比率有所下降。从行业来看，汇丰预期大型银行的净息差及资产质素表现将超过中型银行，因此维持对中信银行“买入”评级，目标价由4.8港元降至4.4港元。

汇丰指出，中信银行上半年净息差较去年底收窄14个基点，而费用及其他收入表现则令市场满意，其中费用收入同比增长5.9%，其他相关费用增长部分对冲了信用卡费用方面的下跌的风险，而非利息收入则同比增长53.9%，主要受惠于投资收益的利好。上半年公司收入同比增长9.7%，而成本指出则同比下跌4%，开支与收入比同比收窄3.3个百分点至23.2%，带动拨备前利润同比增长14.6%。

美银美林：上调中信银行（00998）目标价至4.45港元，评级维持“跑输大市”

谈股论金 — Fri, 28 Aug 2020 08:45:54 +0000

蜗牛派消息，美银美林目前将中信银行（00998）目标价由4.4港元上调至4.45港元，评级维持“跑输大市”。

美银美林发表研究报告表示，中信银行上半年净利润同比下跌9.8%，低于美银美林预期的1.3%。核心盈利同比增长14.6%，高出美银美林预期4%。由此美银美林下调公司今年全年盈利预测4%，维持2021年及2022年盈利预测不变，目标价自4.4港元上调至4.45港元，基于当前公司收入动力较弱和信用卡的信贷风险，评级维持“跑输大市”。